Статья 172 УК РФ — Незаконная банковская деятельность

1. Индивидуализированы конкретные фактические операции и установлено, что они являются банковской деятельностью или банковскими операциями в смысле Закона РФ № 395-1.
2. Определено обязательное юридическое условие для соответствующих операций: государственная регистрация кредитной организации и (или) специальное разрешение (лицензия) Банка России.
3. Установлено отсутствие требуемой регистрации или лицензии на юридически значимый период.
4. Доказано одно из материальных оснований уголовной ответственности: крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо извлечение дохода в крупном размере.
5. Крупный размер для статьи 172 определяется общим примечанием главы 22 и после реформы 2024 года превышает 3,5 млн рублей.
6. Расчет ущерба или дохода подтвержден первичными финансовыми документами, движением денежных средств и экономическим анализом; один оборот по счетам не подменяет автоматически юридически значимый показатель.
7. Доказан умысел на осуществление банковской деятельности при отсутствии необходимой регистрации или лицензии.
8. Достигло ли лицо шестнадцатилетнего возраста.
9. Санкция: штраф от 100 до 300 тысяч рублей/доход от одного до двух лет, принудительные работы до четырех лет либо лишение свободы до четырех лет с факультативным штрафом до 80 тысяч рублей/доход до шести месяцев.
10. Часть 1 — преступление средней тяжести; общий срок давности шесть лет.
11. Предварительное следствие по общему предметному правилу относится к следователям органов внутренних дел; статья 151 УПК РФ предусматривает также специальные случаи альтернативной подследственности. Подсудность — районный суд.

Часть 1 статьи 172 УК РФ; общее примечание главы 22 УК РФ; Закон РФ № 395-1; статьи 15, 20, 78 УК РФ; статьи 31 и 151 УПК РФ.

1. Установлены все признаки незаконной банковской деятельности части 1, кроме того, что вместо крупного последствия доказан квалифицирующий признак части 2.
2. По пункту «а» доказана организованная группа: устойчивость, предварительное объединение и роль каждого участника.
3. По пункту «б» доказано извлечение дохода в особо крупном размере.
4. Особо крупный размер по общему примечанию главы 22 после реформы 2024 года превышает 13,5 млн рублей.
5. Доход рассчитан применительно именно к незаконной банковской деятельности и подтвержден финансовыми данными; в обвинении раскрывается методика расчета.
6. Санкция: принудительные работы до пяти лет либо лишение свободы до семи лет с факультативным штрафом до 1 млн рублей/доход до пяти лет.
7. Часть 2 — тяжкое преступление; срок давности десять лет.
8. Предварительное следствие — по общему предметному правилу МВД с учетом специальных правил статьи 151 УПК РФ; подсудность — районный суд.

Часть 2 статьи 172 УК РФ; статья 35 УК РФ; общее примечание главы 22 УК РФ; Закон РФ № 395-1; статьи 15, 20, 78 УК РФ; статьи 31 и 151 УПК РФ.